お客さま本位の業務運営に関する方針
フェビオスソリューションズ株式会社は、「お客さま本位の業務運営に関する方針」（以下、本方針）を定め、お客さま本位の業務運営を実現するとともに、企業としての社会的責任を果たし、より一層推進してまいります。
＜原則１＞
(1)本方針のもと、中長期リスク分散を基本姿勢として、お客さまの安定的な資産を支えるとと もに、資産運用を必要とするお客さまへ中長期運用による資産形成の発展および成長への貢献に努めます。
(2)本方針の取組状況を定期的に公表するとともに、より良い業務運営に向け、状況や取組成果等を検証、必要に応じて見直しを行い、内容を公表いたします。
２．お客さまの最善の利益の追求＜原則２＞
お客さまのニーズ・リスクを的確にとらえ、商品のリスク・複雑性に応じ、お客さまの属性を想定し、適切な選定に努めます。お客さまの声を積極的に受け止め、専門的知識をもって、公正に業務を行うとともに業務品質向上に活かし、お客さまの利益を最善として追求してまいります。
(1)お客さまのご意向の把握、確認、お客さまの声の収集を適正に行い、リスク・資産の状況等に照らし、最善の利益に適う商品・サービスをご提案するよう取り組みます。
(2)お客さまとの対応記録を検証し、最善の利益に適正ではない可能性があると判断した場合は、お客さまとご相談の上、ご提案を差し控えさせて頂きます。
３．利益相反の適切な管理＜原則３＞
利益相反のおそれがある取引について、適切に管理することにより、お客さま本位の業務運営に努めてまいります。管理の対象とする利益相反のおそれのある取引とその特定、利益相反管理体制を定め、お客さまの利益が不当に害されることがないよう利益相反を適切に管理してまいります。また、利益優先に捉われることなく、比較推奨販売を遵守してまいります。
(1)情報を集約して利益相反のおそれのある取引を個別に管理対象の取引として特定します。
(2)益相反に抵触する恐れがある商品・サービス等について、これらの商品・サービス等に係る取引を一括管理対象の取引として特定します。
(3)利益相反に対応する研修等を行い、意向把握・意向確認の記録保存とお客さまへの商品・サービス提供内容を検証してまいります。
４．手数料の明確化＜原則４＞
資産形成のための投資性商品・サービスのご提供に際し、市場リスク、商品・サービスの品質向上、事務、インフラ関連等の費用を総合的に鑑み、手数料のご負担をいただいております。こうした手数料に関しましては、丁寧な情報提供に努めます。
(1)パンフレット・公的保険制度によるお客さまへの説明
(2)お客さまの意向確認書、対応履歴等の保存
５．重要な情報の分かりやすい提供＜原則５＞
お客さまの環境と現状、保険の加入目的等を総合的に勘案し、商品の特性・リスク・手数料や、経済環境・市場の動向等を含めた最適な商品・サービスを選択いただけるよう、ご判断に役立つ情報を充実させるとともにお客さまにとって重要な情報を分かりやすい形での丁寧なご説明に努めます。
(1)推奨販売方針のご説明、商品・サービス体制やガバナンス等について、お客さまにとって分かりやすい情報提供に取り組んでまいります。
(2)ご高齢のお客さま対応の際は、ご家族同席、丁寧な複数回のご説明を行います。
(3)お客さま品質信頼基準の徹底、商品・サービスの提供、選択がお客さまの層に合致しているか等の検証に努めます。
６．お客さまにふさわしいサービスの提供＜原則６＞
ご契約時の商品・サービスの想定が確保されているか、契約後も継続的に検証し、お客さまの改善や見直しに取り組んでまいります。
(1)お客さまの想定されるリスクやニーズの現状把握と商品・サービスの持続可能性やリスク・リターン・コストの適合性を検証した上、お客さまの意向や状況を特定した適切な新商品やサービスに取り組んでまいります。
(2)ご契約時の適切なお手続きと管理、事故対応などを含めた適切なアフターフォローを行っていきます。
７．従業員に対する適切な動議づけの枠組み等＜原則７＞
「お客さま本位の業務運営に関する方針」の継続と実効性を確保するため、長期的な「お客さま本位」の整備に努め、従業員に対し公正な業務向上に向けた研修等に努めます。
業務運営方針-FD宣言-の徹底に向けて、お客さまの声を第一優先と位置づけ意向確認書、対応履歴、従業員に対する教育や研修を継続的に実施していきます。
フェビオスソリューションズ株式会社
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KPI（重要業績評価指標）
当社が定めるお客様本位の業務運営方針の定着状況を評価するための指標（KPI)は、以下のとおりです。
※KPIとはKeyPerformanceIndicatorの略で、企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標のことです。
